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                三渠Ψ 道融資1.2萬億“補血”,銀行發債熱潮已來

                來源: 南方日報網絡版     時間: 2021-04-15 23:57:22

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                近日,國家正密集部署一攬子新舉措,多渠道增強中小銀行資本實见到场上力,加快★構建資本補充長效機制。而今年大中小銀行通過永續債、次級債和可轉債等發行規模都不小,較往年大幅增←長,銀行資本補充持續在推進,值得關註。

                專業人士認為,在政策支持下,永續債等“補血”渠道有望迎來發行高峰。Wind數據顯示,今年大中小銀行已經發〓行了14只永續債,合計發行總額5096億元。

                其中1月份中國銀行成功發行400億元無固定◇期限資本債券,拉開了商業銀行發两人次见面行永續債的大幕,隨後多家ζ 銀行加入。而農業銀行發行規模最高,為1200億元,其次為工商銀行發行800億元。

                除了大型↓商業銀行外,近期中小商業銀行、城商行也紛紛開啟永續債發行。如:9月份渤海銀行發行200億永續債;11月中旬,臺州銀行發行第一期16億元無固定期限資本債券,成為首家發行永續債的城商行;隨自由後威海商行、徽商銀行也相繼發行永續債。

                從發行利率上看,目前刚才他已经清醒了过来農業銀行發行的第2期“19農業銀行永續債02”和交行發行的“19交◥通銀行永續債”最低,前5年票面利率都是4.2%,每5年調整一次。此外建行發行的“19建設銀行永續債”、農行發行的“19農業銀行永續債01”同樣利率較低,都不超過4.4%。此外浦發、華夏和民生銀行則相對稍高,而臺州銀行、威海商行則▅較高,都達到5.4%。可以看出銀行永續債前5年發行利率差距較大,國有大行利率ㄨ很低,而其他中小銀行則相對較高。

                除了永續債發行大幅增加,還有銀行二級資本債今年也激增,而且各類型銀行都紛紛發行二級資本債。Wind數據顯示,今年以來銀行共①發行了64只二級資本債券,合計發行規模達5836.5億元。以發行日期上看,今年各家銀行發行次級債券主要集中在3、4月份,每月→都超過10只,發行總額超◎1200億元。其次8月、9月和11月也不少,都在600億以上,而其余月份發行則較少,僅有⊙寥寥數只,規模在幾十億到上百億之間。

                值得一提的是,11月兩家城商行不行使二級資本債贖回選擇權事件引起市場關註。先是11月7日,廣東南※粵銀行發布公告稱,決定不行使2014年二級資本債券的贖回選擇權,並於12月9日按時付息;再是11月18日,臨商銀行發布公告稱,決定不行使︾其“14臨商二級”債券贖回々選擇權,並於11月28日按時付息。

                從期限設置上看,銀行二級資本債一般為“5+5”,在符合資本水平仍滿足銀監會規定的監管資本要求的前提下,第5年末可以行使提前贖回權。考慮到¤最後5年打折■計入,銀行往往會選擇再新發一期二級資本債並贖中间回存量的二級資本債。

                業內人士分析,銀行不贖回的原因它苏醒了过来主要有兩個,一方面,發行人可能為了維持資本充足率而主動不贖回,或者是因為再︻融資難度大,融資成本高;另一方面,發行人可能由於達不到行使贖回權的條↓件而被動不贖回,比如贖回後資本水平不滿足監管要求、監管部門不批準等。

                不論〇哪種原因,都側面反映了中小行的資本補充所面臨的嚴峻環境。國盛證券首席固收分析師劉郁稱,中小銀行再融資難度上升,且資№本補充壓力相對較大,未來不贖回二級資本債的可能性增大。

                最後從單家銀行發行來▂看,毫無懸念,國有大行發行規模最大。其中農行和工行分別發行1200億和1100億遙遙領【先。緊隨其後中國銀行和興業銀行兩家發行也不小,分別是700億和500億元,此外交行、民生銀行▲等8家發行也在100億或以上。而其余的一些城市銀行、農商行等則發行較小,幾億至幾十要想获得更多億不等。

                除此之外,今年銀行↑還發行了4只可轉債,分別是中信轉債、平銀轉債、蘇銀轉債和浦發轉債,發行規模◥分別在400億、260億、200億和500億。銀行發行可轉債優勢明顯,從補充的〖資本質量來看,轉債無疑要高於優先股和二級資本債。未轉股『之前,銀行需要支付的可轉債利息也明顯低於其他資本工具。而一旦完成轉股之後可以直接補充核心一級資本,因此今年但是没办法以來可轉債也受到銀行的青睞,紛紛發行。

                總體上,銀行∑ 資本補充工具仍在完善,11月29日銀保監會下發的《關於商業銀行資本工具創新的指導意見(修訂)》進一步完善了銀行多層次資本工具補充體系,有利於市場對不同工具進行精準定價,一定程度上有利於中小銀行提升資本補充效率、資本工具創新。



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